违法发放贷款罪立案标准

违法发放贷款罪立案标准

违法发放贷款罪立案标准详解

在金融领域，违法发放贷款罪是一项严重的犯罪行为，它不仅破坏了金融秩序，还可能给国家和个人带来巨额的经济损失。为了有效打击这类犯罪，我国法律对违法发放贷款罪的立案标准进行了明确规定。以下将从定义、立案标准、处罚措施等方面进行详细介绍。

一、违法发放贷款罪的定义

违法发放贷款罪，根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条的规定，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。这里的“违反国家规定”主要是指违反了《商业银行法》、《贷款通则》等金融法律法规关于贷款发放的规定。

二、违法发放贷款罪的立案标准

违法发放贷款罪的立案标准主要根据发放贷款的数额和造成的损失来确定。具体来说，分为以下两种情况：

1. 数额巨大或者造成重大损失：具有下列情形之一的，属于“数额巨大或者造成重大损失”，应予立案追诉：

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  • 违法发放贷款100万元不满500万元的；
    • t
  • 造成直接经济损失20万元不满100万元的；
    • t
  • 其他造成重大损失的情形。

对于上述情形，依法将处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元十万元以下罚金。

2. 数额特别巨大或者造成特别重大损失：具有下列情形之一的，属于“数额特别巨大或者造成特别重大损失”，应依法予以更严厉的处罚：

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  • 违法发放贷款500万元的；
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  • 造成直接经济损失100万元的；
    • t
  • 其他造成特别重大损失的情形。

对于上述情形，将处五年有期徒刑，并处二万元二十万元以下罚金。

此外，如果银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定向关系人发放贷款，将依照上述规定从重处罚。这里的“关系人”是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属，以及他们投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。

三、违法发放贷款罪的构成要件

构成违法发放贷款罪，需要满足以下四个要件：

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  • 客体要件：本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度，具体

    人天天都会学到一点东西，往往所学到的是发现昨日学到的是错的。从上文的内容，我们可以清楚地了解到违法发放贷款罪。如需更深入了解，可以看看维衡众网的其他内容。