违法发放贷款1.5亿判决~违法发放贷款罪2亿

违法发放贷款1.5亿判决~违法发放贷款罪2亿

### 违法发放贷款亿元大案：法律严惩与制度反思

违法发放贷款1.5亿判决案例

案件概述

近期，裁判文书网公布了一起涉及吉林省信托有限责任公司（吉林信托）的违法发放贷款案。该案中，吉林信托上海信托一部经理安某及职员王某松，在未严格履行贷款审查职责的情况下，向不符合贷款条件的莱芜市南山石灰石建材集团有限公司（南山公司）发放了1.5亿元融资款。这一行为最终导致公司遭受重大损失。

判决结果

吉林省辉南县人民法院对此案进行了审理，并依法作出判决。安某因违法发放贷款罪被判处有期徒刑2年，缓刑3年，并处罚金4万元；王某松则被判处有期徒刑1年，缓刑1年6个月，并处罚金2万元。此外，吉林信托也因治理机制长期缺失等问题被处以40万元罚款。

违法发放贷款2亿的法律后果

法律规定

根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条，银行或其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或造成重大损失的，将面临五年以下有期徒刑或拘役，并处一万元十万元以下罚金的处罚。若数额特别巨大或造成特别重大损失，则处罚更为严厉，可处五年有期徒刑，并处二万元二十万元以下罚金。

量刑分析

对于违法发放贷款2亿的案件，其情节显然属于“数额特别巨大”。因此，犯罪嫌疑人很可能面临五年有期徒刑的严厉处罚，同时还将被处以巨额罚金。此外，若案件涉及其他严重情节，如为谋取私利而发放贷款等，还将从重处罚。

制度反思与防范措施

制度漏洞

吉林信托违法发放贷款案暴露出金融机构在贷款审查、风险控制等方面的制度漏洞。一方面，从业人员未能严格遵守国家法律法规和内部管理制度，导致贷款审查流于形式；另一方面，公司内部监督制约机制不健全，未能及时发现和纠正违法违规行为。

防范措施

为防止类似案件再次发生，金融机构应采取切实有效的防范措施。一是加强从业人员培训和管理，提高其法律意识和风险意识；二是完善贷款审查和风险控制制度，确保贷款发放的合规性和安全性；三是加强内部监督制约机制建设，对违法违规行为进行严厉查处和问责。

总结

违法发放贷款案件不仅给金融机构造成重大损失，还严重扰乱了金融市场秩序。因此，金融机构应深刻汲取教训，加强内部管理和监督制约机制建设，确保贷款发放的合规性和安全性。同时，监管部门也应加大对金融机构的监管力度，及时发现和纠正违法违规行为，维护金融市场健康稳定发展。

违法发放贷款罪立案标准 (一)

贡献者回答根据规定，违法发放贷款罪立案标准主要有以下两点。个人违法发放贷款，造成直接经济损失超过50万元；单位违法发放贷款，造成直接经济损失超过100万元。这里的违法发放贷款指的是银行或金融机构工作人员违背法律与行政法规，对非关系人进行贷款发放。要区别违法发放贷款罪与非罪的情况，主要需考虑行为人是否因疏忽大意或滥用职权而违反规定。如行为人符合规定进行贷款发放，借款人因特殊原因无法按期还款导致损失，行为人无故意与过失，不应承担刑事责任。此外，还需关注损失的大小，未造成重大损失的情况，不视为犯罪行为。根据刑法规定，银行或金融机构工作人员违反法律、行政法规，向关系人发放信用贷款或担保贷款条件优于其他借款人同类贷款条件，造成较大损失的，将面临五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；若造成重大损失，则处以五年有期徒刑，并处罚金。

什么标准下违法发放贷款罪才立案 (二)

贡献者回答银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

违法发放贷款数额在一百万元：

如果银行或其他金融机构及其工作人员违法发放的贷款总额达到或超过一百万元，即符合立案追诉的标准之一。

违法发放贷款造成直接经济损失数额在二十万元：

若因违法发放贷款行为导致直接经济损失达到或超过二十万元，同样满足立案追诉的条件。

法律依据： 根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定》第四十二条，上述情形被视为应予立案追诉的标准。

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