银行卡取款金额受限制 (一)
贡献者回答有银行业人士表示，部分异地卡确实有限制，但一般没有取款限额。这种情况可能是为了控制业务的损失，或者是一些银行内部的风险控制。对于可疑账户，银行确实可以采取各种限制措施，比如禁止网银、禁止ATM取现、限制网银支付金额等。但是一旦到了柜台，客户自证没有问题，银行受理了就恢复正常；如果银行不接受，就让客户取现注销。
可见，在非可疑账户的情况下，长期不用的银行卡确实会被限制甚至冻结清零。一些在同一家银行开立多个类账户的个人也将被清零。在一些电信诈骗高发地区，相关银行也会调整个人账户调查范围。
近年来，银行清理“沉睡账户”源于国务院的“破卡行动”。2020年10月10日，国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪部际联席会议，决定从10月10日起在全国范围内开展“破卡”。早在2016年，中国人民银行就发布《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，明确自2016年12月1日起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户时，同一人在同一银行只能开立一个类账户。对于2016年11月30日前在同一银行开立多个类账户的，应通过撤销、合并或降低账户类别等方式合理存放资金，保障资金安全。
2021年11月，中国人民银行宣布，在“破卡行动”中，央行推进行业风险整治，督促银行和支付机构清理长期不活跃账户、“一人多卡”、频繁挂失、换卡等异常银行卡14.8亿张。根据公安机关对涉案账户移交的线索，组织商业银行、支付机构对涉案账户及相关账户进行逐户核查，暂停一大批诈骗账户。严查支付领域欺诈违法行为，对130多家商业银行和支付机构开展专项检查，暂停620家银行网点开户业务1至6个月。
什么情况下取现或转账会有限额？
不同渠道取钱有不同的额度限制。
以中国农业银行为例。借记卡在柜台取钱，个人卡某日从账户提取现金超过5万元(含5万元)的，需要提供本人有效身份证件。客户一次性提取超过5万元(含)的大额款项，是否提前预约应按分行制度执行。建议农行的取款人至少提前一天向取款网点提出申请，以便银行准备现金。详情请咨询当地网点。
如果在自助机上取款，借记卡每日累计取款次数为10次，每日累计取款限额为20000元。准贷记卡每日累计取现限额5000元，取现次数不限；信用卡累计最高取现次数为5次，每日累计取现限额受信用卡紧急取现额度限制；其他银行每日最高取款次数和每日取款限额受发卡行限制。
但招行表示，柜台人民币取款没有额度限制。由于现金库存有限，取款金额大于等于人民币10万元(部分分行为5万)，需要提前打电话到柜台预约。预约后，具体领取时间以柜台回复为准。取款时需要携带有效身份证件。如果单笔金额超过5万人民币，还需要填写取款目的。
对于ATM取款，招行表示，一卡通(储蓄卡)ATM取款次数不限，每卡每日最高限额2万元，单笔限额以机器显示为准。
天津银行表示，由于柜台现金有限，如果您的取款金额等于或大于5万元，请
在线上渠道，不同的银行会根据新的电子银行安全认证工具的不同，采取不同的限额。比如招行规定，不使用Youkey登录，网银转账限额为每天5万；用专业版(优键)登录，限制不同。支付方面，一网通支付限额为10000元/笔/天(含招商银行卡和其他银行卡)，目前无法修改。如果限额突然变低变有限，可能是非柜台消费的限额。可以通过手机银行查询并尝试修改限额；如果没有“申请金额调整”按钮，则需要尝试通过柜台申请金额调整。
农行表示，第一代KBao客户转账支付限额为50万元，每日累计金额为100万元(限额不可上调)；二代k宝(含普通k宝)客户：转账支付限额为一百万元，每日累计金额为五百万元(此限额可在中国任何一家农行网点增加)；k令客户：转账支付限额为单笔50万元，日累计50万元(此限额不能提高)。
近日，有银行宣布下调个人账户网上交易限额，包括网上转账限额和网上支付交易限额。谈及原因，银行都表示是为了防范电信网络诈骗。
为防范电信诈骗风险，银行早已开展个人股票账户清算。
事实上，各家银行早已发布公告，对“长期不动”、“一人多户”等个人银行账户进行排查。说到原因，多是“保证客户账户和资金安全，防范电信诈骗风险”。
2021年12月30日，工行宣布继续开展“长期不动”、“一人多户”等个人银行账户(借记卡、活期存折)排查工作。工行的调查范围主要包括两类。一是截至2022年1月10日，连续三年(含三年)无主动客户交易，活期账户余额低于10元。对于未签订信用卡、个人贷款还款等收付协议的账户，账户功能调整为只收不付；二是同一客户持有四个一类个人结算账户，在银行营业网点未说明使用多个账户的合理性。
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工行同时指出，电信欺诈高风险地区可视“断卡行动”需要，对排查范围进行调整，并根据当地监管要求，通过营业网点等渠道进行公告。
今年4月，农行也曾发布《关于调降部分客户网络金融渠道交易限额的公告》称，近期电信网络诈骗频发，为保障客户账户和资金安全，落实监管规定，该行会陆续对部分客户个人网银及掌银转账限额进行调整。届时，如客户需要提升线上转账限额，请携带有效身份证件和银行卡，到该行任一网点办理。
澎湃新闻注意到，针对银行卡交易限额的情况，农行在线客服在自动回复中还单独指出“广东分行调整部分账户交易限额”，客服表示，“为防范我行账户涉诈、涉赌风险保护您的资金安全，广东分行对部分账户暂时下调无卡支付（第三方支付）、转账渠道日累计限额、及网络金融渠道交易额度。具体情况需要您联系开户行查询处理。如非广东客户，您可以到附近网点查询核实。”
在“断卡”专项行动下，一些银行对于非当地户籍人士新开卡也更为谨慎，有银行要求提供居住证明或当地企业开出的在职证明。不过，也有银行随后推出了简易开户服务流程。比如，广发银行明确，用户可凭有效身份证件直接莅临该行营业网点办理开户业务，并可自主选择是否接受简易开户服务，该行的简易开户流程仅适用于本人办理。简易开户必须签署《合法开立和使用银行账户承诺书》，承诺开立和使用账户的目的及用途、提供的个人基本信息真实且确为申请人本人使用，并积极协助该行完成身份识别、尽职调查等工作。
各银行对“睡眠账户”的定义不同
对于“睡眠账户”的标准定义，各家银行也并不相同。2021年8月，广发银行公告称，该行将对已超过三年未发生任何客户主动金融交易且人民币活期余额小于等于100元的个人活期银行结算账户分批进行非柜面渠道交易管控。此后该行将每日滚动对符合条件的账户实施非柜面交易限制。
重庆农商行在2021年6月的公告中则明确提出，其存量个人客户的清理范围包括无交易账户、一人多户、长期不动户。其中，无交易账户指的是2019年6月30日（含）前开立的，自开户之日从未发生任何资金收付交易，余额为零且未下挂任何产品及各类协议的账户；一人多户是指的一人在该行持有4个（含）Ⅰ类银行结算账户；长期不动户则是截至清理日，连续12个月未发生存现、取现、转账等主动交易，余额小于等于10元且未下挂任何产品及各类协议的账户。
2021年12月，江苏银行则公告称，该行将逐步分批对一年及（对年对月对日计算）未发生收付款业务的个人人民币银行结算账户Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类户进行清理。该银行首批清理的账户是连续三年（含）未发生任何非结息交易的个人结算账户，且账户余额在10元人民币（含）以下，此类账户将被限制资金进出交易。
天津银行则表示，对于余额低于3元人民币（含）以下且账户一年（含）未发生任何交易（不含结息）的个人借记账户（不包含商联卡和礼仪卡），将于每季度末月18日转为不动户。已转为不动户的账户将不能继续使用，须办理销户。
然而，不同于其他正在清理长期不动户的银行，招商银行明确表示，从客户最近一笔主动交易开始计算，连续24个月内没有主动交易会被标识为睡眠户，但招行境内一卡通无睡眠账户，也不会自动关户，但会对满足相当条件的卡集中销户，包括名下只有普卡且2年内未使用，余额为零（除住房公积金卡、社保卡、企业年金卡）；卡片状态正常，不存在任何未结清利息；未开通朝朝盈、月月盈、受托理财等协议，不存在未领取的贵金属；未关联招行信用卡还款或个贷还款，也未开通代扣、代发等功能；未持有招行信用卡（含未激活、申请中）。
不限于借记卡，长期不使用的信用卡也将是各家银行清理的对象。2021年12月，银保监会发布的《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知(征求意见稿)》提到，银行业金融机构应当持续采取有效措施防范伪冒欺诈办卡、过度办卡等风险。对单一客户设置发卡数量上限。强化睡眠信用卡动态监测管理，严格控制占比。连续18个月无客户主动交易且当前透支余额、溢缴款为零的长期睡眠信用卡数量占本机构总发卡数量的比例在任何时点均不得超过20%，政策法规要求银行业金融机构发行的附加政策功能的信用卡除外。超过该比例的银行业金融机构不得新增发卡。
借记卡睡眠户如何激活？
银行卡成为“睡眠户”后如何启用，各家银行也给出了相应的方案。
农行表示，借记卡睡眠户激活可由卡主本人携带本人有效身份证件及银行卡到全国范围内农行任意网点办理，不可代办。激活前不能接受汇款，激活后可正常使用，即成为正常账户；卡折合一的存折，可凭折激活，凭折激活时必须刷折；卡折合一的对账折、附属卡不能激活卡账户；激活后仍需使用借记卡需要补交小额账户管理费、年费等欠费。为落实监管要求，防范电信诈骗，具体业务办理情况请详询经办网点。
建行则表示，龙卡通（储蓄卡）转为睡眠户后，户主可持本人有效身份证件及储蓄卡在全国任一网点的柜面或智慧柜员机办理个人存款不动户（睡眠户）激活（即转正常户）。
天津银行对于长期不动户采取的措施是只能销户，无法重新激活。天津银行客服称，个人长期不动户是指无关联关系，账户余额较低，且一年内未发生业务，未结出利息的活期账户。这种情况无法激活，只能销户再重新开户。长期不动户销户需要卡主携带本人有效身份证件原件和卡片到该行任意网点办理。
重庆农商行在公告中指出，如客户账户交易已被暂停非柜面业务，可持本人有效身份证件、银行卡或存折，到该行任一营业网点进行身份核实并激活该账户以继续使用。
校对：徐亦嘉
涉案账户一般多久警察找 (二)
贡献者回答涉案账户的查找时间是一个复杂而动态的问题，取决于多种因素和具体案情。警方在侦查过程中，会根据案件的紧急程度、严重性以及可用资源等方面进行综合考量，以决定查找涉案账户的优先级和时间安排。一般而言，警方会尽快采取行动，以防止犯罪分子转移或隐匿资金，但具体时间可能从几小时到几周甚至更长时间不等。
在现代社会，经济犯罪日益复杂，涉案账户的查找工作也面临着诸多挑战。警方需要在保护公民隐私权和维护社会公共利益之间寻求平衡，同时还要考虑到跨地区、跨境案件带来的jurisdictional复杂性。因此，涉案账户的查找时间不仅受到案件本身特性的影响，还与警方的侦查能力、银行等相关机构的配合度、国际司法协作等外部因素密切相关。
一、影响涉案账户查找时间的主要因素
1、案件的紧急性和严重程度
对于涉及重大经济犯罪、危害国家安全或者威胁公共安全的案件，警方通常会优先处理，加快查找涉案账户的。相比之下，一些较为轻微的经济纠纷或小额诈骗案件，可能在查找账户时间上相对靠后。
2、证据的可获得性
充分的证据是警方开展调查的基础。如果案件初期就掌握了明确的账户线索，查找时间可能会大大缩短。反之，如果证据不足或需要进一步调查取证，查找时间可能会相应延长。
3、案件的复杂程度
简单的单一账户涉案情况，警方可能很快就能锁定。但如果涉及多个账户、复杂的资金流转或者使用了各种隐匿手段，查找时间可能会显著增加。
4、银行等金融机构的配合度
警方在查找涉案账户时，往往需要银行等金融机构的配合。这些机构的响应和配合程度直接影响着查找的效率。
5、跨地区或跨国案件的协作难度
如果案件涉及多个地区或国家，可能需要不同地区警方之间的协作，甚至涉及国际刑警组织的介入，这无疑会增加查找时间。
二、警方查找涉案账户的一般流程
接报案并初步判断案情；
收集相关证据和线索；
向金融机构发出协查函；
分析账户信息和资金流向；
确定涉案账户并采取相应措施。
一、对于涉案人员
主动配合调查：如果发现自己的账户可能涉案，应当主动配合警方调查，提供相关证据和说明。
保留证据：妥善保管可以证明自己清白的相关凭证和证据。
寻求法律援助：必要时可以聘请律师，以保护自身合法权益。
二、对于社会公众
提高警惕：注意保护个人账户信息，防范各类诈骗和非法金融活动。
及时报案：发现可疑情况时，应及时向警方报案，为快速查找涉案账户提供线索。
理性看待：对于涉案账户的查找过程保持理性态度，给予警方必要的时间和空间。
案例一：跨国电信诈骗案
2023年，某跨国电信诈骗团伙利用虚假投资平台诈骗多国公民。警方接到报案后，迅速展开调查。通过与多国执法部门合作，仅用3天时间就锁定了主要涉案账户，成功冻结大量赃款。
案例二：复杂经济犯罪案
2022年，某公司高管涉嫌挪用公款、洗钱等多项经济犯罪。由于案情复杂，涉及多个地区和多家银行，警方花费了近两个月的时间才全面查清涉案账户网络，最终追回大部分赃款。
这两个案例充分说明，涉案账户的查找时间因案而异，简单案件可能很快就能锁定账户，而复杂案件则可能需要较长时间。
银行卡冻结让联系96110,可以打110吗？ (三)
贡献者回答目前96110是反电信诈骗的专用号码，如果你的银行卡被冻结的话，很有可能是涉及了某些按键，最好拨打这个电话咨询银行卡冻结以后建议直接和银行客服中心联系。或者直接带本人身份证件到银行网点办理解冻业务。
1如果是个人输错密码超过银行的规定次数引起的银行卡被冻结，解冻要带上你的身份证和银行卡去相对应的银行解冻。
2第三方原因造成的银行卡被冻结。一般这种情况下个人银行卡被冻结，有可能是警方办案的时候，部分特殊情况需要冻结银行卡。一般银行卡要是因为这些原因被冻结的话，银行卡何时解冻就要具体问题具体分析了。
3可能你的卡成为了睡眠卡，睡眠卡的定义是，有一定的时间或者在一个时间段当中一点没有使用过的卡，或者新申领的卡都没有做启用功能的，没有激活的卡，大部分银行都不会对睡眠卡自动销户，而且还会收费，所以发现长期未使用的卡没有激活应该尽快去激活。
存款冻结，就是银行限制该存款（账户）的使用。大致分为：不收不付、只收不付（只能收款不能付款）、部分冻结（如部分冻结10万，只有超过10万的存款部分可以使用）。英文blocked deposit
冻结的原因一般是司法机关、税务、海关等国家有权机关到银行出具相关公函办理，还有就是客户在银行办理一些业务如保函（与银行签订有协议）等原因。
解冻储蓄存款是指储蓄存款冻结后的处理手续。公安、检察、法院、海关和工商行政管理部门，已通过银行办理冻结的储蓄存款，在结案处理时，根据有权机关的判决或裁定，如存款仍归个人所有，即由原提出的办案机关提出解冻通知书通知银行，储蓄机构可据以对该已冻结存款户实行解冻，恢复并按正常业务手续办理存、取款如存款没收归公所有，即凭判决书或裁定书副本和罚没缴款凭证办理划款手续。
如储蓄存款冻结期限已超过规定的6个月，原提出的办案机关如未提出重新继续冻结存款的手续，可视同自动撤销。冻结存款一经解冻，其存款户即可办理续存或支取。
接到诈骗电话，怎么举报？
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5、投诉后，系统会自动分配一个密码，作为查询诉求处理情况和评价诉求办理是否满意的登录认证。
6、政风热线将认真对待每一项投诉，请不要重复投诉。重复投诉、恶意投诉可能会被系统过滤。
远特通信人工服务电话多少？
其次，善用防骚扰电话软件和服务。手机用户可下载各类安全软件对骚扰电话进行拦截，也可致电运营商开通防骚扰来电号码提醒服务，对骚扰诈骗来电进行防范提醒。
另外，掌握安全防范常识。不轻信任何400电话、网购客服号码，不轻易接听、接收陌生人的电话、短信、彩信、邮件，不轻易注册信息，避免个人信息的泄露。
工信部、最高法、最高检、公安部等13部门印发《综合整治骚扰电话专项行动方案》，决定自2018年7月起至2019年12月底，在全国开展综合整治骚扰电话专项行动。
此次专项行动将通过采取法律、行政、经济和技术等多种手段，重点整治商业营销类、恶意骚扰类和违法犯罪类骚扰电话，规范通信资源管理，加强源头治理，打击非法获取个人信息的行为，合力斩断骚扰电话利益链，实现商业营销类电话规范拨打、恶意骚扰和违法犯罪类电话明显减少的目标。
此次国家重拳整治骚扰电话，力度之大、范围之广、时间之长让人们对专项行动充满期待。
骚扰电话-百度百科
要怎样才可以举报一个诈骗电话呢？
导 读
工业和信息化部、公安部近日发布通告，部署依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号工作，明确凡是实施非法办理、出租、出售、购买和囤积电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的相关人员，自本通告发布之日起，应停止相关行为，并于2021年6月底前主动注销相关电话卡、物联网卡以及关联互联网账号。对通告发布后仍然进行上述非法行为的人员，将依法依规予以惩处。
关于依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的通告
工信部联网安函〔2021〕133号
为深入贯彻落实党中央、国务院决策部署，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发多发态势，切实维护广大人民群众合法权益，按照《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国治安管理处罚法》《中华人民共和国网络安全法》《互联网信息服务管理办法》等相关法律法规要求，现就依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号有关事项通告如下：
一、凡是实施非法办理、出租、出售、购买和囤积电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的相关人员，自本通告发布之日起，应停止相关行为，并于2021年6月底前主动注销相关电话卡、物联网卡以及关联互联网账号。对通告发布后仍然进行上述非法行为的人员，将依法依规予以惩处。
二、电信主管部门、公安机关将持续深入推进“断卡行动”，以零容忍态度，依法严厉打击非法办理、出租、出售、购买和囤积电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的行为，全力清理涉诈号卡资源。
三、电信企业、互联网企业应按照“谁开卡、谁负责，谁接入、谁负责，谁运营、谁负责”的原则，严格落实网络信息安全主体责任，加强电话卡、物联网卡、互联网账号的实名制管理，加强涉诈网络信息监测处置，强化风险防控。
四、电信企业应建立电话卡“二次实人认证”工作机制，针对涉诈电话卡、“一证(身份证)多卡”、“睡眠卡“、“静默卡”、境外诈骗高发地卡、频繁触发预警模型等高风险电话卡，提醒用户在24小时内通过电信企业营业厅或线上方式进行实名核验，在规定期限内未核验或未通过核验的，暂停电话卡功能，有异议的可进行投诉反映，经核验通过的恢复功能。通过电信企业营业厅认证的，电信企业应要求用户现场签署涉诈风险告知书；采用线上方式认证的，电信企业应要求用户阅读勾选涉诈风险告知书,录制留存用户朗读知晓涉诈法律责任的认证视频。
六、公安机关统一负责用户投诉受理、涉卡违法犯罪线索举报等事项，全国统一受理电话为96110。
广大人民群众要提高风险防范意识，配合开展此次清理整治工作，并积极向公安机关举报涉及电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的违法犯罪线索。
特此通告。
工业和信息化部
公安部
2021年6月2日
如今，为遏制网络信息诈骗，维护人民群众的切身利益，全国范围内的“断卡”行动迅速开展。但其中的“手机卡”该怎么断？还是有人搞不清楚，甚至是随意处理。今天小特就提醒你：不用的手机卡处理不慎，小心酿成大祸！
不用的手机卡应该怎么处理？
异地生活，套餐办理，双卡双待……
当今社会，不少人手上都持有不止1张手机卡。久而久之，总有一张成了“老大难”。这时就有人来问，自己不用把卡卖了可以吗？或是不用的手机卡可以不管吗？今天我们就来说一说。
手机卡随意售卖会产生什么危害？
已实名制手机卡售卖是犯法的！
根据国家规定，手机SIM卡必须实名办理。如果手机卡转卖他人，就是将自己真实身份卖给了他人。一旦不法分子借机从事违法犯罪活动，实名办卡人就成了“替罪羊”。
阻碍警方打击通讯信息诈骗
已实名制的手机卡卖给别人，就造就了“实名不实人”，一旦骗子购买后实施诈骗行为，便给警方追查和打击违法行为带来了巨大困难。
从源头上斩断手机卡买卖链条
不法分子常用“金钱”诱惑收购手机卡，继而卖给诈骗团伙。记住，千万别被忽悠，不用的手机卡千万不能随意售卖，只有每张卡都“实名制”，才能从根源处遏制通讯信息诈骗。
手机卡闲置不管，会产生什么危害？
欠费数额增加
手机号不注销，会一直产生月租费用，一般3个月后自动销号，原先所欠的费用可能会列入营业厅黑名单。
影响下次办手机卡
一旦入了营业厅欠费黑名单，想在办理新的手机卡，就需要补足之前所欠的费用才行。
影响个人信用
手机与用户的信用度相连，如不及时注销停用的实名手机卡，可能会影响个人贷款买房。
闲置的手机卡该怎么处理？
直接注销
带上身份证去实地营业厅办理注销，协助工作人员填写手续，即可完成。
办理停机保号
停机保号是指对于不想用手机卡，但又想保留号码的用户来说，只要按月交纳一定的停机保号费，运营商即可为其保留号码。以中国电信为例，可以登录电信营业厅app-登录账号-选择停机保号业务，完成操作。
闲置前设置SIM卡PIN码
无论手机卡是闲置还是正在使用中，建议设置SIM卡PIN码作为保护。这样即便手机卡不慎被盗，也需要重新输入PIN码才能使用，杜绝可能发生的风险。
解除手机号与银行业务的绑定
更换手机卡号码前，应提前把绑定的银行卡、信用卡等相关证件解绑。也可以登录网银，修改网银账号资料，更换手机号码。已经停机销号的只能带银行卡和身份证到银行营业厅办理。
更换各种社交软件和会员信息的绑定
总之，不用的手机卡处理：注销、解绑是关键，不丢、不借是常识。手机卡不用了一定要谨慎解决，杜绝潜在的信息泄露风险，为自己安全保驾护航。
通告摘自公安部刑侦局
防诈骗图文摘自中国电信推文
网络诈骗作为一种新型的诈骗手段，在很多问题上，我国国民还不是很熟悉不知道具体的解决办法。不过，国家在针对这样的问题做出相应的法律援助也在相关机关的帮助下，提醒大家在遇到这样问题的时候，要知道的如何去解决。那么，在遇到网络诈骗时，网络诈骗归那个部门管？
一、网络诈骗归那个部门管？
发现诈骗事实或者诈骗嫌疑人的，应当及时拨打110或者到公安机关报案，由公安机关立案侦查，追究行为人法律责任。 对于利用网络、电信从事诈骗活动的，建议通过12321举报中心进行举报，防止更多人上当受骗。 公安机关网安部门提醒广大群众，要切实提高网上安全防范意识和防范能力，并积极举报网上违法犯罪线索，携手共建风清气正的网络空间
可以向当地网络警察报警，目前正在从事公共信息网络安全监察工作的人民警察当称之为"网络警察"，属于公安机关受理范围。 《中华人民共和国人民警察法》第6条的规定，人民警察应当依法履行"监督管理计算机信息系统的安全保卫工作"。 《中华人民共和国治安管理处罚法》第二条扰乱公共秩序，妨害公共安全，侵犯人身权利、财产权利，妨害社会管理，具有社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》的规定构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不够刑事处罚的，由公安机关依照本法给予治安管理处罚。 另外在网络上一定要注意，不可盲目消费。推荐你使用天添薪，全额返现。
二、网络诈骗的防范措施是？
1、选择货到付款的交易模式（物流快递代收货款，收到货品后再进行支付）。
2、选择具有第三方支付手段的平台进行交易（多使用支付宝、财付通或paypal等第三方支付模式交易）。
3、选择具有消费者保障制度的交易平台（指具有7天包退换、正品保证、30天免费维修、假一赔三等消费者保障制度的电子商务交易平台）。
4、选择店铺的产品质量、货源和售后服务具有品牌厂家认证网店（各品牌厂家开设的直销网站，如联想、戴尔、凡客诚品等）。
5、索取网购销售凭证，防范霸王条款（向经营者索要购票凭证或者服务单据，为解决网上购物的纠纷提供凭证和依据）。
诈骗是一种严重影响社会稳定的非法手段，所以国家在针对这方面问题有一个比较严厉的打击力度。在针对现社会的发展状况，出现了网络诈骗的新型诈骗手段，这种诈骗手段对很多人来说是较难解决的。针对，网络诈骗归那个部门管？这样问题的时候要参考原来诈骗罪的处理办法进行解决。
银行都采取了哪些反诈骗措施？ (四)
贡献者回答措施包括以下几种。1、甄别诈骗汇款要靠大数据
1检查网站是否具有合法的ICP证及工商局颁发的营业执照。网络购物一定要在正规的大网站进行，不要随意点击不安全网站或是卖(买)家提供的链接网址进行购物。在正规网站购物也一定要使用网站指定的第三方支付方式。
2，止付、冻结仍需提高效率
尽管部分银行有预警、员工不停劝阻，却仍有受骗人执迷不悟。在目前“储户存取自由，为储户保密”的银行服务条例约束下，较为现实的做法还是紧急止付、冻结资金。
遭遇信息诈骗3分钟内报警，是冻结、追截涉案资金的最佳时机，有可能资金实现原路返还。但目前警方、银行、受害人之间难以快速沟通，案件处理流程较为复杂，较难抓住“黄金3分钟”。
3加强对群众信息的保护。
电信诈骗案件作案人员大多以获取信息作为实施犯罪的第一步，没有受害人的信息，作案人员将很难下手或者说无从下手。公安机关应该建立针对性的保护措施和方案，从源头着手，强化对网络通讯方面的监管，加强对人才交流中心和人才市场信息的管理，特别是要加强对公安机关内部人员的管控，坚决不能让信息从公安内部泄露出去，给违法犯罪人员以可趁之机。对于以金钱、物质或其它利益为交换条件出卖个人信息的人员，一经查获，从严、从重处理。
4，严格对诸如电话卡、银行卡等实名登记制度。
公安机关应严格登记制度，加强对相关信息登记部门的监督。在未严格施行实名制登记的今天，作为办案机关，装备欠佳，所获信息不多，有心办案，却因为线索断裂而无法破案，导致人民群众的财产蒙受损失。当实现理想化的登记制度后，公安机关就可以简单的通过这些信息找到源头，揪出犯罪嫌疑人，挽回人民的经济损失。
5，加大对网络工具的管理力度。
电信诈骗一般涉及到通讯工具，而最普通也是作案人员应用最广泛的是电话和计算机，由此可见对网络工具监管的重要性。在侦查过程中，弄清楚案情出现的各个电话号码的关系尤其重要，分清每个号码的作用，比如同一个案件中作案、联系、发送信号、转接、混用等，同时，通过对电话号码的分析和受害人的陈述，可以基本断定电话的角色，从而推断出作案团伙的内部分工特征和组织特点，这样可以使复杂的案件简单化，使复杂的团伙结构明确化。
6，注重电信诈骗的相关宣传防范工作，尽量减少电信诈骗发生。
凡事预则立，不预则废。特别是面对像电信诈骗这种特征性极强的犯罪，我们更应该注重宣传防范，从源头上减少电信诈骗案件的发生。从当前形势来看，公安机关的宣传力度是远远不够的，通过国家统计网得知，全国电信诈骗宣传做得好的几个省市发案率要比宣传力度明显不够的省市低很多，这说明电信诈骗的宣传防范工作做好还是很有成效。关于宣传防范，公安机关可以将此任务由上而下，细化到派出所、警务室，定期，定时，定地的向人民群众宣讲关于电信诈骗犯罪分子的各种诈骗手段、防止上当受骗的方法、发现上当受骗后的处理方法，向人们发放宣传单，宣传册，在小区拉横幅等，让人人都知道电信诈骗，人人都懂电信诈骗，从而减少电信诈骗的发生、减少人民的财产损失。
从上文，大家可以得知关于不得对大量无直接涉案线索的账户采取()风险防范措施,经综合研判确有必要采取防范的一些信息，相信看完本文的你，已经知道怎么做了，维衡众网希望这篇文章对大家有帮助。
